Η ισπανική δικαιοσύνη, στην οποία έχει κατατεθεί σωρεία μηνύσεων, ανακοίνωσε στις 4 Ιουλίου πως ξεκινά δικαστική δίωξη κατά της Bankia, της μητρικής της BFA, του Ροδρίγο Ράτο και άλλων 32 στελεχών της τράπεζας – η οποία δημιουργήθηκε στα τέλη του 2010 με τη συγχώνευση επτά ταμιευτηρίων που αντιμετώπιζαν οικονομικές δυσκολίες, το μεγαλύτερο εκ των οποίων ήταν η πάλαι ποτέ Caja Madrid.
Το Ανώτατο Δικαστήριο (Audiencia Nacional) ανακοίνωσε πως ενέγραψε και θα συνεκδικάσει με τις υπόλοιπες την αγωγή που κατέθεσε κατά της Bankia το κεντρώο κόμμα UPyD. Συνολικά είναι τέσσερις οι μηνύσεις που έχουν κατατεθεί, μία από την ακροδεξιά οργάνωση 'Καθαρά Χέρια', το κίνημα 'Πραγματική Δημοκρατία, τώρα' (Democracia Real Ya), τους 'Αγανακτισμένους' και το κεντρώο κόμμα.
Ο Ροδρίγο Ράτο θα είναι ο τελευταίος από τους 33 υπευθύνους της Bankia, οι οποίοι κατηγορούνται για απάτη, κακοδιαχείριση, παράνομη ιδιοποίηση, παραποίηση λογαριασμών, και συνωμοσία για τιμολογιακές μεταβολές, που θα 'παρελάσουν' από τις 5 έως τις 20 Νοεμβρίου από το γραφείο του αρμόδιου ανακριτή.
Παράλληλα, ο αρμόδιος εισαγγελέας κατά της διαφθοράς έχει δρομολογήσει προκαταρκτική έρευνα για πιθανές παρατυπίες κατά τη σύσταση της Bankia και την εισαγωγή της στο Χρηματιστήριο.
Ο Ροδρίγο Ράτο, που χρημάτισε υπουργός Οικονομικών από το 1996 έως το 2004, κατόπιν γενικός διευθυντής του ΔΝΤ έως το 2007, παραιτήθηκε στις 7 Μαΐου, λίγο μετά την ανακοίνωση της σωστικής παρέμβασης υπέρ της Bankia.