Αναφορικά με τη χρηματοδοτική στήριξη της Ισπανίας, προχθές το βράδυ, επιτεύχθηκε στην Ομάδα Εργασίας του Εurogroup κατ' αρχήν συμφωνία στα βασικά σημεία του σχεδίου του μνημονίου, η οποία θα οριστικοποιηθεί, την Παρασκευή στην τηλεδιάσκεψη των υπουργών Οικονομικών της Ευρωζώνης.
Το μνημόνιο, που θα υπογράψουν οι δύο πλευρές, περιέχει περίπου 30 όρους για την αναδιάρθρωση του χρηματοπιστωτικού τομέα, οι οποίοι θα πρέπει να τηρηθούν από την ισπανική κυβέρνηση. Η πρώτη δόση του δανείου, ύψους 30 δισ. ευρώ, θα δοθεί μέχρι τέλος Ιουλίου, ενώ η επόμενη δόση εκτιμάται σε 45 δισ. ευρώ και θα δοθεί το Νοέμβριο. Το πρόγραμμα στήριξης των ισπανικών τραπεζών, ύψους 100 δισ. ευρώ, θα υλοποιηθεί σε διάστημα 18 μηνών.
Οι ισπανικές τράπεζες θα χωριστούν σε τέσσερις κατηγορίες, ανάλογα με τις κεφαλαιακές τους ανάγκες και τη δυνατότητά τους να τις καλύψουν. Στη συνέχεια, θα ετοιμαστούν σχέδια αναδιάρθρωσης, τα οποία θα κριθούν από τις ευρωπαϊκές αρχές ως προς τη βιωσιμότητά τους.
Οσες τράπεζες δεν κριθούν βιώσιμες, θα δρομολογηθεί η εκκαθάρισή τους, υπό την επίβλεψη της Κεντρικής Τράπεζας της Ισπανίας και των ευρωπαϊκών αρχών. Μάλιστα, όπως επισημαίνουν στις Βρυξέλλες, οι αυστηροί όροι, που τίθενται για την επανακεφαλαιοποίηση, θα οδηγήσουν σε εκκαθάριση αρκετές τράπεζες, που σημαίνει ότι οι φορολογούμενοι, μέσω της αύξησης του χρέους, θα επωμιστούν το μεγαλύτερο βάρος.
Εν τω μεταξύ, η Ισπανία θα λάβει την πρώτη δόση από τα 30 δισ. ευρώ από το προσωρινό Ευρωπαϊκό Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΕΤΧΣ), ενώ τις υπόλοιπες από τον Ευρωπαϊκό Μηχανισμό Σταθερότητας (ΕΜΣ), που θα καταστεί λειτουργικός από τις αρχές Σεπτεμβρίου, μόλις ολοκληρωθεί η διαδικασία επικύρωσης. Μάλιστα, το επιτόκιο δανεισμού του ΕΜΣ θα είναι υψηλότερο από το ΕΤΧΣ, παρά τις προσπάθειες που κατέβαλε η Ισπανία στη συνεδρίαση της Ομάδας Εργασίας του Εurogroup, να παραμείνει το ίδιο επιτόκιο.
Σημειώνεται ότι, την περασμένη Δευτέρα το Συμβούλιο Εcofin ενέκρινε την επιμήκυνση κατά ένα έτος του χρόνου δημοσιονομικής προσαρμογής της Ισπανίας.
Ετσι, το δημόσιο έλλειμμα, από 8,9% το 2011, θα μειωθεί στο 2,8% του ΑΕΠ στο τέλος του 2014 και του 2013, όπως προέβλεπε η προηγούμενη απόφαση του Συμβουλίου Ecofin Από την πλευρά της, η Μαδρίτη ανακοίνωσε τη λήψη πρόσθετων μέτρων 65 δισ. ευρώ, ώστε να επιτευχθεί ο παραπάνω στόχος του δημόσιου ελλείμματος μέχρι το τέλος του 2014.
Εντονη διαφωνία
Στην Ισπανία, φαίνεται ότι επικρατεί έντονη διαφωνία ανάμεσα στην κεντρική τράπεζα της χώρας και το υπουργείο Οικονομικών για το μέλλον των πιο αδύναμων τραπεζών της χώρας.
Ο νέος διοικητής της ισπανικής κεντρικής τράπεζας, Λουίς Μαρία Λίνδε, διεμήνυσε, χθες, ότι οι τράπεζες που είναι υπερβολικά αδύναμες να επιβιώσουν από μόνες τους, θα πρέπει να κλείσουν, παίρνοντας σαφώς αποστάσεις από την επίσημη κυβερνητική γραμμή, σύμφωνα με την οποία η Μαδρίτη δεν έχει «απολύτως» κανένα σχέδιο για το κλείσιμο τραπεζών. Ηδη, τέσσερις ισπανικές τράπεζες -Bankia, CatalunyaCaixa, NovaGalicia και Banco de Valencia- έχουν κρατικοποιηθεί.
Ωστόσο, ο κ. Λίνδε δήλωσε, κατά την πρώτη του ομιλία στη Βουλή, ότι «εάν μία τράπεζα δεν είναι αρκετά ισχυρή για να εξασφαλιστεί το μέλλον της, τότε θα πρέπει να προχωρήσει σε ελεγχόμενη διαδικασία εκκαθάρισης ή σε ρευστοποίηση», στην πρώτη επίσημη δήλωση τέτοιου είδους που γίνεται στην Ισπανία και η οποία αναφέρεται στο ενδεχόμενο να κλείσουν κάποιες τράπεζες.
Ο κεντρικός τραπεζίτης είπε ακόμη ότι τα σχέδια ανακεφαλαιοποίησης των ισπανικών τραπεζών θα πρέπει να είναι ρεαλιστικά και να υλοποιηθούν άμεσα, θέση που έρχεται και πάλι σε αντίθεση με τις προηγούμενες δηλώσεις των ισπανικών αρχών, ότι η διαδικασία αυτή θα διαρκέσει μήνες. Αναφορικά με την προοπτική αγοράς ισπανικών κρατικών ομολόγων από την ΕΚΤ, τις προσεχείς εβδομάδες, ο κ. Λίνδε το απέκλεισε, παρότι, όπως είπε, παραμένει μία πιθανότητα σε θεωρητικό επίπεδο.
Καταλήγοντας, ο κ. Λίνδε διαβεβαίωσε ότι οι ισπανικές αρχές αναζητούν μία «ικανοποιητική λύση» για τους μικροεπενδυτές που θα υποχρεωθούν να επιμεριστούν τις ζημιές σε ορισμένες κατηγορίες ομολόγων που διαθέτουν σε ισπανικές τράπεζες, ενώ ανέφερε ότι θα συσταθεί μία τράπεζα επισφαλειών, που θα αναλάβει το επισφαλές ενεργητικό των προβληματικών πιστωτικών ιδρυμάτων.
Ωστόσο, η Αυστριακή υπουργός Οικονομικών, Μαρία Φέκτερ, δήλωσε, χθες, ότι δεν θέλει να συζητήσει το ενδεχόμενο επιβολής ζημιών στους ομολογιούχους ύψιστης εξασφάλισης για τις ισπανικές τράπεζες, γιατί αυτό ενέχει τον κίνδυνο αποσταθεροποίησης των αγορών. Από την πλευρά του, ο Ισπανός υπουργός Οικονομικών, Λουίς ντε Γκίντος, δήλωσε ότι οι ευρωπαϊκές αγορές χρέους δεν λειτουργούν σωστά, λόγω της βραδείας και περίπλοκης διαδικασίας στη λήψη αποφάσεων στην Ευρωζώνη, επαναλαμβάνοντας ότι οι επενδυτές εκτός Ευρωζώνης δεν έχουν καμία εμπιστοσύνη στο ευρώ.
Την ίδια στιγμή, η Φινλανδία ανακοίνωσε ότι ήρθε σε συμφωνία με την Ισπανία, όσον αφορά στην παροχή εγγυήσεων για τη φινλανδική συμμετοχή στη διάσωση των ισπανικών τραπεζών.
Η Φινλανδή υπουργός Οικονομικών, Γιούτα Ουρπιλάινεν, ανέφερε ότι η συμφωνία είναι παρόμοια με αυτήν που έχει επιτευχθεί ανάμεσα στη Φινλανδία και την Ελλάδα, προσθέτοντας ότι, προς το παρόν, καμία άλλη χώρα δεν έχει ζητήσει εγγυήσεις από την Ισπανία. Η εγγύηση, έως 770 εκατ. ευρώ, αναμένεται να καταβληθεί σε ρευστό και να επενδυθεί στα ομόλογα των πέντε κορυφαίων χωρών του ευρώ.